เราหวังว่าที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจะติดต่อคุณเป็นประจำทางอีเมล วิดีโอ บทความ หรือโทรศัพท์ เมื่อพวกเขามีข้อมูลสำคัญที่จะแบ่งปันกับคุณ แต่คุณควรติดต่อที่ปรึกษาของคุณเมื่อใด
มีเหตุการณ์ในชีวิตมากมายที่อาจกระตุ้นให้คุณปรึกษาพวกเขา และฉันคิดว่าเราจะพูดถึงสาเหตุทั่วไปบางประการในการติดต่อคุณ
1. การเปลี่ยนแปลงสถานะทางธุรกิจ
หากคุณเปลี่ยนงาน มีเหตุผลหลายประการที่ต้องติดต่อที่ปรึกษาของคุณ การตัดสินใจว่าคุณควรเลื่อนแผนการเกษียณอายุของคุณหรือไม่เป็นหนึ่งในนั้น นอกจากนี้ บริษัทใหม่ของคุณจะจ่ายค่าประกัน (สุขภาพ/ชีวิต/ความทุพพลภาพ) แผน 401(okay) การหักภาษี ณ ที่จ่าย ฯลฯ คุณอาจต้องทบทวนชุดสิทธิประโยชน์ รวมถึง
สมัครรับจดหมายข่าวฟรีจาก Kiplinger
ทำกำไรและเติบโตด้วยคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญที่ดีที่สุดของ Kiplinger เกี่ยวกับการลงทุน ภาษี การเกษียณอายุ การเงินส่วนบุคคล และอื่นๆ ส่งตรงถึงอีเมลของคุณ
ทำกำไรและเติบโตด้วยคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญที่ดีที่สุดของ Kiplinger ส่งตรงถึงอีเมลของคุณ
งานใหม่รวมถึงการเดินทาง ระยะทาง ฯลฯ อาจต้องใช้ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการเงินของคุณไม่มากก็น้อย ซึ่งทั้งหมดนี้อาจส่งผลต่อแผนการเงินของคุณ ตกงาน ประกันสุขภาพ กระแสเงินสด เป็นต้น ต้องมีการวางแผน
2. เด็กเตรียมเข้ามหาวิทยาลัย.
เป็นการดีที่คุณควรลองดูสักสองปีก่อนที่ลูก ๆ ของคุณจะเข้ามหาวิทยาลัย ฟาฟซ่า (เปิดในแท็บใหม่) เพื่อรับทราบว่าคุณยืนอยู่ตรงไหนในความช่วยเหลือทางการเงิน เมื่อ FAFSA ดูการคืนภาษีของคุณเมื่อสองปีที่แล้ว คุณอาจต้องการวางแผนเชิงรุกเพื่อลดเงินช่วยเหลือครอบครัวที่คาดหวัง (EFC) ซึ่งอาจช่วยลดค่าใช้จ่ายที่ต้องออกจากกระเป๋าของวิทยาลัย
3. การเปลี่ยนแปลงสถานภาพการสมรส
การแต่งงานหรือ หย่า เห็นได้ชัดว่ามันมีผลอย่างมากต่อแผนการเงินของคุณ ส่วนค่าเลี้ยงดู ค่าเลี้ยงชีพ การเกษียณอายุหรือแผนการเกษียณอายุสามารถนำไปสู่การเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในสถานการณ์ในอนาคตของคุณ
การแต่งงาน โดยเฉพาะการแต่งงานครั้งที่สอง ต้องมีการวางแผนเพิ่มเติม โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากทรัพย์สินนั้นตั้งใจให้คงอยู่ในแต่ละครอบครัวของคุณ
4. การเสียชีวิตหรือการดูแลของผู้ปกครอง
สำหรับพ่อแม่ที่แก่ชราของคุณ การวางแผนอสังหาริมทรัพย์อาจหมายถึงความแตกต่างระหว่างการรักษามรดกและอาจทำให้คุณต้องเสียค่าใช้จ่ายอย่างมาก น่าเสียดายที่ฉันเห็นเด็กจำนวนมากที่มีพ่อแม่สูงอายุต้องชะลอการเกษียณอายุของตนเองเนื่องจากค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการช่วยเหลือพ่อแม่ การวางแผนที่ถูกต้อง สิ่งนี้สามารถช่วยลดต้นทุนได้
5. การวางแผนเกษียณ
แม้ว่าโอกาสของการเกษียณจะน่าดึงดูดใจ แต่ก็ยังมีการตัดสินใจอีกมากที่ต้องทำ เตรียมตัวเกษียณ นั่นเอง
ประกันสุขภาพ การเรียกร้องประกันสังคม ตัวเลือกการเกษียณอายุ และการกระจายแผนการเกษียณอายุ เป็นสิ่งที่ควรพิจารณาก่อนที่คุณจะหยุดทำงาน
6. การเกิดของเด็ก
เด็กใหม่นำความสุขมาให้มากมาย แต่ก็ต้องใช้เวลามากเช่นกัน และบางครั้งการวางแผนก็เป็นสิ่งสุดท้ายที่คุณนึกถึง ข้อพิจารณา 529 แผนการออมของวิทยาลัย และทบทวนแผนประกันชีวิตและอสังหาริมทรัพย์ทั่วไปของคุณ จำเป็นต้องตัดสินใจเรื่องสำคัญ เช่น ใครจะเป็นผู้ดูแลลูกของคุณหากมีอะไรเกิดขึ้นกับคุณ
7. การเปลี่ยนแปลงสุขภาพของคุณ
การเปลี่ยนแปลงสถานะสุขภาพอาจต้องมีการตรวจสอบแผนทางการเงินของคุณ สมมติฐานอายุขัยที่ได้รับการแก้ไขหรือการใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นมักจะเป็นการเปลี่ยนแปลงที่พบบ่อยที่สุด
8. การซื้อครั้งใหญ่
คุณควรติดต่อที่ปรึกษาของคุณ ก่อน การซื้อที่ดี ที่ปรึกษาสามารถช่วยในการตัดสินใจว่าจะใช้สินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพทางภาษีมากที่สุดหรือว่าการจัดหาเงินทุนเหมาะสมหรือไม่ นอกจากนี้ สิ่งที่เป็นนัยของการซื้อใหม่นี้ต่อความมีชีวิตของแผนของคุณ?
การสื่อสารที่ยอดเยี่ยมระหว่างลูกค้าและที่ปรึกษามีความสำคัญต่อทั้งคุณภาพของความสัมพันธ์และความถูกต้องของแผน
หลักทรัพย์ที่นำเสนอผ่าน Kestra Funding Providers, LLC (Kestra IS) ซึ่งเป็นสมาชิกของ FINRA/SIPC บริการที่ปรึกษาการลงทุนนำเสนอผ่าน Kestra Advisory Providers, LLC (Kestra AS) ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Kestra IS Reich Asset Administration, LLC ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับ Kestra IS หรือ Kestra AS มุมมองที่แสดงอยู่ในบทวิจารณ์นี้เป็นของผู้เขียน และอาจไม่จำเป็นต้องสะท้อนถึงมุมมองของ Kestra Funding Providers, LLC หรือ Kestra Advisory Providers, LLC นี่เป็นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้คำแนะนำหรือคำแนะนำในการลงทุนส่วนบุคคล ขอแนะนำให้คุณปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน ทนายความ หรือที่ปรึกษาด้านภาษีของคุณเกี่ยวกับสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณ หากต้องการดูแบบฟอร์มการเยี่ยมชม CRS https://bit.ly/KF-คำอธิบาย (เปิดในแท็บใหม่).
#เมอใดทคณควรโทรหาทปรกษาทางการเงนของคณ